虛擬貨幣詐騙：常見手法與鏈上查證
發布於: 2026年10月14日
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虛擬貨幣詐騙，是指對方以投資、交友或客服為名，要您把錢買成虛擬貨幣再轉給他。常被指定的是 USDT：幾分鐘就到帳、跨境沒有阻礙，而且一旦送出就無法撤回。這篇只寫您自己就能查證的事，鏈上數據取自 2026 年 10 月 14 日。
四種最常見的手法
- 假投資平台：對方給您一個網站或 App，帳面獲利一路上升。臺灣期貨交易所的防詐專區寫得很清楚：詐騙集團「初期會給付小額獲利金，等被害人投資大筆資金，就稱要扣稅或繳保證金等理由，最後關閉網站或失去聯繫」（臺灣期貨交易所）。
- 殺豬盤：先在交友軟體或社群培養感情，幾週後才「分享」投資機會，最後還是導向同一種假平台。
- 假客服、假錢包：自稱交易所或錢包的客服，要您提供助記詞，或安裝「驗證」程式。正規服務都不需要您的助記詞（英文：誰會向您要助記詞）。
- 地址投毒：對方用一個頭尾和您常用地址相同的地址，轉來一筆零元或小額轉帳，等您下次從紀錄裡複製到錯的地址。轉帳前請核對完整地址，而不只是頭尾幾碼（相關：粉塵攻擊）。
出金前要先繳錢，就是詐騙
正規平台的手續費從您的餘額裡扣，不會要您另外轉一筆「稅金」、「保證金」或「解凍費」才放行。假平台上的獲利只是網站資料庫裡的數字，並不在區塊鏈上。
真正送出的轉帳，一定會留下交易哈希（TXID），任何人都能在區塊瀏覽器查到（哈希值是什麼）。請對方給您「已出金」那筆的 TXID：查不到，或金額、收款地址對不上，就該停下來。
USDT 的黑名單是公開的：我們數了 30 天
USDT 的發行商 Tether 可以凍結特定地址，被列入黑名單的地址無法再轉出 USDT。Tether 表示，它與 70 個國家的 340 多個執法機關合作，凍結的資產已超過 50 億美元（Tether，2026 年 9 月 28 日）。
我們直接讀取了 Tron 鏈上 USDT 合約的事件紀錄，期間是 2026 年 9 月 14 日至 10 月 13 日：
- 454 個地址被加入黑名單，30 天裡有 26 天都有新增，平均每天約 15 個；
- 解除凍結只有 12 次；
- 「銷毀凍結資金」57 次，合計 10,755,608 USDT，最大一筆 150 萬。
銷毀之後，Tether 可以另外發行等額的 USDT，它在同一篇新聞稿裡就提到過「凍結並重新發行」的案例。
一個地址有沒有被凍結，誰都能查：USDT 合約有公開的 isBlackListed 函式，在區塊瀏覽器的合約頁面讀取合約、貼上地址即可。我們實測過，剛被列入的地址回傳 1，隨機地址回傳 0。
對受害者來說，重點是時間：錢還停在 USDT 地址上的時候，執法機關才有機會請 Tether 凍結。
被騙了怎麼辦
- 立刻停止付款，不管對方說「再繳一筆就能出金」。
- 撥打 165 反詐騙諮詢專線並報案。
- 保存證據：您轉出的每一筆交易哈希、對方的收款地址、網站網址和對話截圖。
- 小心「追回服務」：自稱能駭回資金、要先收費的人，多半是第二次詐騙。
我們在這裡
本站在鏈上收款、在鏈上出款，出款分成兩筆送到您的兩個地址，每一筆都有您查得到的交易哈希。付款前，訂單會附上一封以我們的 PGP 金鑰簽署的信，寫明您送出多少、至少收到多少、送到哪兩個地址；這封信可以在 PGP 頁面自行驗證，偽造的信通不過。我們也不需要您的助記詞。